ETF / Borsa Yatırım Fonları

ETF nedir ? Nasıl yatırım yapılır?
Avrupa hisseleri serisine ara verip ETF'lerden bahsedeceğim.

ETF (Exchange Trade Fund) yani Borsa yatırım fonları, hisse senedi gibi borsalarda işlem gören içeriğinde hisse senedi, tahvil vb. ürünleri barındıran ürünlerdir. Yurtdışında binlerce ETF işlem görmektedir. Sadece ABD'de işlem gören ETF sayısı 2000'den fazladır.
www.nasdaq.com/etfs/list

Analizimde borsaların kalesi New York Stock Exchange'de işlem gören fonlara yer verdim.
Fon yönetim şirketlerinin en popüleri Vanguard ve Blackrock ile SPDR, Invesco ve Eaton Vance'e ait fonları inceleyeceğiz.
Vanguard ve Blackrock'ın yönettiği para toplam 10 trilyon dolardan fazladır.
Özellikel Amerikan emeklilik sistemi olan 401k için de bu ETF'ler tercih edilmektedir.

Fon şirketlerine ait tüm detay ve fon içerikleri LİNK REHBERİ sayfamda bulabilirsiniz.

Özellikle endeks fonlarının performansı son 10 yılda güzel getiriler sağladı. İncelediğim fonların gösterge olarak aldığı endeksler;
S&P 500
Dow Jones 30
Nasdaq 100

Bir ETF incelenirken dikkat edilmesi gereken hususlar;
1) Fact Sheet (bilgi formu)
Fon ile ilgili portföy dökümü, temettü ödemeleri ve yönetim gideri gibi tüm ana bilgiler okunmalıdır.
Örnek; Vanguard VTI fonu Bilgi formu
2) Trend;
Yıllara bağlı olarak düzenli değer artışı olması gerekir.
3)Temettü;
Düzenli gelir için hangi vadelerde ne kadar temettü dağıttığı incelemelidir.

Örnek ETF yatırım analizi;

Vanguard Total Stock Market ETF
Eğer 10 yıl önce 10.000 dolar yatırılsaydı , elde edeceğimiz getiri dolar bazında 224% , TL bazında 1028% olacaktı.

Vanguard fonları düşük yönetim ücreti ve performansıyla dikkat çekmektedir.

VTI fonunun porföy dağılımında 3481 hisse senedi bulunmaktadır.

Bunun haricinde tahvil ve fonlarıda içermektedir.

Benzer analizleri diğer yatırım şirketlerinin ETF'leri için de yaptım.Sonuçları aşağıdaki tabloda;

🔺🔻 FIRSATLAR ve RİSKLER
-Tek şirket yerine tüm endeksten getiri sağlar,
-Düşük yönetim maliyeti vardır,
-Hisse senedi gibi anlık alınıp satılabilir,
-Birden fazla hisse almanın işlem maliyeti fazla olacağından daha az maliyetli daha çok hisse senedine yatırım yapılmış olunur,
-Temettü ödemesi vardır (aylık veya 3 aylık),
-Temettü vergi oranı ABD için %30'dur,
-Amerikan emeklilik sisteminde en çok tercih edilen fonlardır,
-Uzun vadeli yatırımda düzenli ve yüksek getiri için uygundur.

Tablodaki fonlara ait grafikler aşağıdadır;

Bol kazançlar...